8-800-505-69-38
support@saxinvest.net
  Пн-Пт с 10 до 19 (мск)

Краткосрочные и долгосрочные инвестиции

12 мин. на прочтение

Как известно денег лишних не бывает. Именно поэтому предприимчивые люди стараются "сколотить" некий капитал и выгодно инвестировать его. К счастью, изобретено множество самых различных проектов, куда можно вложить деньги и рассчитывать на получение дивидендов.

Если говорить в целом, то выбирать придется из двух вариантов:

  1. Долгосрочные инвестиции;
  2. Краткосрочные инвестиции.

Первый вариант, естественно, более надежный и предусматривает максимальную доходность при малых рисках, однако поскольку название говорит само за себя, инвестор понимает, что ждать придётся долго, да и стартовый капитал должен быть внушительных размеров. Второй вариант также предусматривает получение дохода, однако риски потери денег здесь высоки, зато не придётся надолго расставаться со своим кровно заработанными денежными средствами. Что же представляют собой эти два вида инвестирования.

Долгосрочные инвестиции

Условно, к долгосрочному относится любое вложение денежного капитала на срок более 1 года. Некоторые эксперты считают, что длительным следует считать размещение на период от 3 лет.

Цель таких инвестиций - получение высокого уровня дохода на длительной перспективе. При этом в зависимости от выбранного направления прибыль можно получать как на регулярной основе (например, раз в квартал или год), так и только по факту изъятия средств.

Большинство программ долгосрочного инвестирования не подразумевает быструю ликвидность - при потребности в денежной сумме оперативно реализовать актив будет затруднительно. Поэтому на длительный срок стоит размещать только ту часть капитала, которая гарантированно не понадобится в инвестиционный период.

По уровню потенциального риска нельзя однозначно отнести долгосрочные вложения к той или иной группе - вероятность тотальной или частичной потери капитала зависит от выбранных объектов для вложения денежных средств.

Заблуждение, что для долгосрочного инвестирования необходимо обязательно сразу вносить крупный капитал. Существуют решения, которые позволяют изначально разместить незначительную сумму, совершая в дальнейшем дополнительные взносы или докупку активов.

Классификация долгосрочных инвестиций

Существует несколько вариантов деления длительных вложений.

По объектам размещения инвестиции могут быть:

•        финансовые - средства вкладываются в ценные бумаги;

•        реальные - денежная сумма направляется на развитие производства или какого-либо направления экономики, например, вкладывается в строительство недвижимости.

В зависимости от целей инвестора выделяют следующие вложения:

•        доходные - прежде других перед инвестором стоит задача приумножении и сохранения имеющегося капитала;

•        стратегические - прибыль отходит на второй план, а реализация проекта становится первостепенной (например, инвестор может стремиться к получению контрольного пакета голосов в конкретной компании).

По способу получения прибыли капиталовложение может быть:

•        с единовременным доходом - прибыль будет получена только после завершения реализации проекта (например, при перепродаже купленного недвижимого актива по более высокой цене);

•        с регулярными выплатами - доход поступает вкладчику регулярно в виде процентов, платы за пользованием активом и от других источников.

Инвестиционная деятельность может совмещать в себе вложения различных типов. Размещение в независимые друг от друга активы минимизирует риск инвестиции и повышает потенциальную отдачу капитала.

Источники для долгосрочных вложений

Не всегда инвестиционная деятельность происходит с использованием исключительно собственных средств. Многие вкладчики прибегают к использованию заемного капитала.

При использовании кредитных ресурсов самое главное - посчитать рентабельность проекта. Необходимо учесть издержки на обслуживание займа (проценты по договору, возможные комиссии за операции, плату за ведение счета и прочие). Доход от инвестирования должен не только покрывать обслуживание кредита, но и приносить прибыль вкладчику.

В отдельных ситуациях возможно использование средств из муниципального или государственного бюджета. Например, если инвестиции нацелены на развитие сельского хозяйства, то можно рассчитывать на его субсидирование и/или иную помощь.

Куда можно выгодно вложить деньги на длительный срок

Несмотря на то, что вариантов для долгосрочного инвестирования много, большинство вкладчиков выбирают из 5 основных направлений для вложения капитала.

Инвестиции в ценные бумаги

На долгосрочный период лучше всего размещать средства либо в акции, либо в облигации.

Инвестирование в акции подразумевает вложение средств в деятельность той или иной компании. Размер получаемого дохода будет напрямую зависеть от финансовых показателей и прибыли выбранной организации. На степень риска от размещения влияет надежность эмитента. При покупке акций крупных газовых, нефтяных, энергетических и иных компаний можно рассчитывать на средний уровень доходности, риски при этом будут минимальные. Инвестиции в начинающие стартапы, как в перспективные направления могут принести высокий доход, но риск потери капитала будет повышенным.

Облигации относятся к инструментам консервативного инвестирования - тот или иной уровень дохода известен в момент приобретения ценной бумаги. Такие финансовые размещения будут интересны инвесторам, которые не готовы рисковать денежными средствами, но хотят получать доход выше, чем по депозитам в банке.

Приобретение валюты и драгоценных металлов

Рынок валюты и драгметаллов в определенные периоды может показывать значительные колебания. Но на горизонте нескольких лет по обоим направлениям зафиксирован стабильный рост.

Инвестиции в золото, серебро или иные металлы могут быть в виде:

1.      Обезличенных счетов - клиент приобретает определенное количество металла, который будет числиться на его счете без возможности увидеть или забрать его физически.

2.      Инвестиционных монет - рост стоимости изделия обуславливается не только удорожанием самого металла, но и редкостью или нумизматическим интересом к той или иной монете.

3.      Слитков - подразумевается покупка металла в чистом виде.

Принцип получения дохода от инвестиций как в валюту, так и в металлы одинаков - с ростом курса выбранного объекта увеличивается капитал инвестора. При падении цены актива происходит обратная ситуация.

Инвестиции в недвижимое имущество

Долгосрочные инвестиции в объекты недвижимости возможны как на этапе строительства, так и при приобретении на вторичном рынке. Заработать на покупке коммерческих либо жилых помещений или зданий можно одним из следующих способов:

1.      Приобрести с целью перепродажи - купив объект по меньшей цене на этапе строительства, можно будет реализовать его по повышенной стоимости.

2.      Сдать в наем - инвестиции будут обеспечивать постоянный пассивный доход.

При сделках с недвижимостью необходимо учитывать рыночные и инфляционные риски - на долгосрочной перспективе стоимость объекта из-за изменения ситуации в экономике или по иным причинам может снизиться. В этом случае разумнее будет не продавать актив по пониженной цене, а дождаться нового спроса на недвижимость.

Особое внимание следует уделить выбору продавца. При покупке "с рук" необходимо проверить юридическую чистоту объекта, а при инвестициях на стадии возведения - надежность застройщика. В противном случае можно полностью потерять вложенную сумму.

Приобретение транспорта и техники

Основной способ заработка на технике, транспорте и/или оборудовании - купить с целью последующего оформления в аренду или передачи в лизинг (долгосрочный наем с возможностью выкупа в конце срока договора).

Издержки на ремонт и обслуживание активов будут на собственнике - этот момент важно учитывать при расчете доходности инвестиций.

При грамотном выборе объекта для инвестиций на долгосрочной перспективе можно получить хороший доход. При вложении денег важно помнить, что главной ошибкой вкладчика, выбравшего длительный срок, является продажа актива при падении его стоимости. Необходимо понимать, что большинство финансовых инструментов могут показывать краткосрочные снижения стоимости. При этом в долгосрочной перспективе наблюдается их однозначный рост.

Краткосрочные инвестиции

Краткосрочные вложения - это финансовое инвестирование определённого проекта в период до 1 года, целью которого является преумножение вложенного капитала.

Проще говоря, быстрые инвестиции предполагают, что после вложения финансовых средств куда-либо (это может быть и чужой бизнес, и какой-то проект в сети интернет, и различного рода ценные бумаги) по истечении 12-ти месяцев, инвестор ждет не только возвращения вложенных им средств, но и заранее установленный процент от первоначального взноса. Показатели ликвидности и доходности быстрых инвестиций напрямую зависят от уровня риска и соответственно от того, насколько перспективен выбранный проект. Как правило, показатели доходности варьируются в диапазоне от 5 до 25 %.

Прежде чем, прибегнуть к краткосрочным вкладам, нужно спрогнозировать предстоящий инвестиционный период, благо, что это достаточно короткий временной отрезок.

Краткосрочные вложения: типы

Различают несколько типов и форм краткосрочного инвестирования, а именно:

  • Ценные бумаги, полученные от государства/муниципалитета.
  • Бумаги, предлежащие различным крупным предприятиям. Речь идёт о векселях, облигациях, акциях и так далее.
  • Вложения, которые являются уставным капиталом, а точнее его частью, какого-либо масштабного предприятия.
  • Займы, которые выдаются предприятиями.
  • Депозитные программы различных финансовых учреждений.
  • Дебиторская задолженность (все её виды).
  • Вклады, основой которых являются договора товарищества.

Не стоит упускать из вида и тот факт, что дела могут пойти очень быстро в гору и если будут видны явные перспективы, того что краткосрочное инвестирование принесет гораздо больше дохода в статусе долгосрочного. Поэтому еще до внесения сторонами подписей, а инвестором финансовых средств, необходимо оговорить возможность перевода краткосрочных вложений в долгосрочные.

Все выше перечисленные виды краткосрочного капиталовложения отличаются индивидуальной направленной каждого конкретного случая, это значит, что они могут иметь не только различный срок (от 1 до 12 месяцев), но отличаться по форме, степени риска и способу ведения учета. При этом необходимо понимать, что краткосрочными нельзя назвать:

  1. Акции, которые гражданин приобретает у акционера в частном порядке.
  2. Векселя, которыми с продавцом рассчитались за товары или услуги.
  3. Материальное инвестирование в тот или иной вид недвижимого имущества, которое квалифицируется как плата за его эксплуатацию.
  4. Активы материальной и нематериальной направленности.

Краткосрочные инвестиции - это прерогатива не только частных лиц, но и крупных компаний, предприятий и организаций. Существенной разницей в отношении последних, будет ведение учета таких вложений, на балансе предприятия они значатся как "оборотные активы". В основном же, краткосрочные вложения привлекают предпринимателей, поскольку это отличная возможность уберечь свои финансовые накопления от инфляции. Не говоря уже о том, что высокая ликвидность инвестиций в большинстве случаев приносит высокий доход.

Краткосрочное инвестирование в Интернете

Поскольку интернет уже давно стал неотъемлемой частью нашей жизни, люди научились зарабатывать на его просторах, причем многим удаётся сколотить неплохой капитал. Существует три основных способа краткосрочного инвестирования в сети.

Первое - рынок Форекс. Необходимо выбрать валютные пары, к примеру, USD/CAD, затем нужно выгодно приобрести одну из них, и только потом выгодно обменять ее на другую, естественно при этом выбрать самый подходящий момент. Приобрести статус инвестора очень легко, но для того чтобы заработать, нужен аналитический склад ума, владение соответствующими достаточно сложными программами. Если у Вас нет базы, лучше начать с чего-то попроще, набить руку и натренировать собственное чувство интуиции, поскольку эти навыки Вам очень пригодятся, ведь делать прогнозы относительно курса валюты очень сложно даже бывалым игрокам на Форекс.

Второе - Инвестиции в ПАММ-счета. Принцип тот же что и на Форексе, с той лишь разницей, что потребуется воспользоваться услугами опытных брокеров. Брокеры суммируют и свои и Ваши вложения и открывают сделки. Если эти сделки удачны - и Вы, и брокеры получают свои приумноженные финансы в том процентном соотношении, в котором они вносились. Если же сделки не удачны - прогорают все. Брокерский опыт может сыграть Вам на руку. Система защищает инвесторов и не позволяет брокерам на свое усмотрение выводить средства инвестора. Но придется довериться незнакомым людям.

Третье - Хайп проект. Принцип системы ничем не отличается от принципа функционирования валютной пирамиды. Вы на свое усмотрение выбираете проект и вкладываете в него деньги. Сроки и проценты дохода оговариваются заранее. Здесь есть возможность заработать крупную сумму в максимально сжатый срок (за месяц до 60-ти % от Ваших вливаний). Но есть и высокий риск ошибки, поскольку хайпы могут существовать и очень долго, и очень мало, например, несколько часов. Новичку спрогнозировать срок жизни хайп-проекта - практически невозможно.

Все эти инвестиции в интернете отличаются одной общей чертой - инвестору нужен опыт, который нарабатывается годами. В противном случае риск прогореть - крайне высок. Такие виды заработка - сродни игре, кроме опыта нужны удача и интуиция, к слову сказать, последнюю можно хорошо "подтянуть", если посвятить этому занятию львиную долю своего времени.

Краткосрочные капиталовложения и их опасность

Воротилы мира инвестиций уже давно ведут споры о том, существую ли риски краткосрочных инвестиций и насколько они велики. И если по первому аспекту, инвесторы сходят во мнении, что естественно опасность прогореть существует, то вот относительно величины рисков споры так и не утихают. Кто-то уверен, что срок до 12-ти месяцев легко спрогнозировать, а вот кто-то наоборот считает, что именно такой срок и таит в себе основную опасность.

Проекты, связанные с наибольшим уровнем риска - самые высокодоходные и данный факт отрицать глупо.

А уж прогорят ли Ваши инвестиционные вложения или нет, зависит от того, что и куда Вы вкладываете. Естественно, очень рискованный проект может порадовать своего вкладчика баснословным доходом.

Для того чтобы свести и без того огромные риски к среднему показателю, прежде чем окончательно выбрать инвестиционный проект, который априори является краткосрочным, необходимо проанализировать рыночную ситуацию, взвесить все "ЗА" и "ПРОТИВ", а еще лучше получить квалифицированную консультацию у опытных инвесторов выбранной области. Существует риск не просто прогореть, а еще и нарваться на мошенников и отдать им просто так свои кровью и потом нажитые деньги, которые, как известно, никому с неба не падают.

Практические советы для инвесторов

На сегодняшний день существует множество форумов и блогов, где инвесторы делятся своим опытом и дают советы людям, которые только решили вступить на путь заработка с помощью инвестиций. Если проанализировать подобные ресурсы, то можно свести все эти рекомендации и советы к следующему списку:

  1. Нарабатывать опыт, лучше всего, используя небольшие счета и соответственно не ставить на кон все свои сбережения, таким образом, даже прогорев, часть капитала можно сберечь.
  2. Необходимо практиковаться в составлении прогнозов, стараться развивать интуитивное чутье.
  3. В обязательном порядке нужно тщательно изучать новости на финансовом рынке.
  4. Необходимо следить за появлением новых компаний и проектов и их деятельностью, особенно это касается зарубежных предприятий.
  5. Нужно постоянно вести активный поиск новых идей для создания собственного бизнес-проекта.
  6. Накопленные средства лучше всего распределить на несколько активов. Данное правило будет способствовать получению доходов в максимально возможных размерах.
  7. Перед тем как вложить деньги, необходимо сопоставить приоритеты в денежном эквиваленте и размер собственных сбережений.

Что касается прогнозов относительно краткосрочных вкладов, то тут инвесторы сходятся во мнении, что инвестировать лучше всего в производственные материалы, производство сырья и естественно покупать драгоценные металлы. К слову сказать, драгоценности всегда актуальны, как бы не обстояли дела в той или иной стране, они всегда в цене. Однако высоких доходов от таких инвестиций ждать не приходится, их основное преимущество - это высокий уровень безопасности. Также можно обратить внимание на:

  • Акции различных компаний, особенно это касается тех организаций, деятельность которых связана с медицинскими услугами частной направленности (стоматология, педиатрия и так далее).
  • Ценные бумаги предприятий, которые только начинают набирать обороты. Естественно, прежде чем инвестировать, нужно убедиться в перспективности таких новичков на рынке.
  • Бумаги, которые предлагает государство. Например, это могут быть облигации в казначейской структуре. Однако в этом случае минимальные риски сопряжены с минимальными доходами.
  • Вложение в фонд пайщиков. Земля ровно точно так же как и золото - всегда в цене. Проанализировав ситуацию земельного фонда, можно оформить заявку с целью выкупа пая. Затем инвестор приобретает статус владельца части собственности фонда пайщиков, открытого на базе того или иного предприятия. Доход такого предприятия будет поделён между инвесторами в заранее установленном процентном соотношении. Если все пойдет гладко, деньги можно будет вывести уже через пару месяцев.

Таким образом, краткосрочные инвестиции, хоть и рискованный, но действительно работающий способ приумножить свой капитал. Если тщательно проработать все вышеуказанные аспекты, ситуацию на финансовом рынке можно предугадать, а если еще при этом разбросать свои активы, то можно максимизировать и уровень дохода, и уровень безопасности.

Если вам трудно определиться с максимально выгодным вложением средств, советуем обратиться в компанию SAX INVEST. Инвестирование – дело непростое, которое требует хорошей выдержки и веры. И только правильная постановка инвестиционных целей, и выбор инструментов для их достижения приведут к успеху. Аналитический отдел нашей компании внимательно изучает все тренды инвестиционного рынка и вырабатывает Инвестиционную Стратегию в интересах инвесторов.

Мы помогаем нашим клиентам-инвесторам создать стабильное и надежное будущее на взаимовыгодной основе.

Отказ от ответственности:

этот анализ служит для общей информации и не является рекомендацией продать или купить какой-либо инвестиционный инструмент. Поскольку любая инвестиция связана с некоторым риском, основой нашей деловой политики является диверсификация с целью свести к минимуму угрозы и получить максимальную прибыль. Инвестиционные продукты компании Sax Invest обладают диверсифицированным портфелем, который содержит ликвидные инструменты. Таким образом, наши клиенты могут сохранить ликвидность и в то же время получить высокий доход от своих инвестиций.